Frais de trading : le tueur silencieux… comment les frais impactent votre capital

L’une des erreurs qu’on fait quand on veut apprendre à trader, est de ne pas faire attention aux frais de trading.

On peut croire en voyant ces « petits » pourcentages qu’ils sont bien faibles et innocents.

Eh bien non, ils peuvent même se transformer en énormes boulets. 

Nous allons voir à travers un exemple les différences à peine croyables que cela peut entraîner. Un cas pratique même basique vaut souvent mieux qu’une longue argumentation.

Comment les frais changent dramatiquement le capital de trading au bout d'un an seulement

Imaginons un trader qui réalise en moyenne 3 trades par jour.

Il achète 3 fois et vend 3 fois. Pour simplifier on ne va pas utiliser de levier, ou de choses comme ça.

Il démarre le 1er janvier 2020 avec 1500 euros de capital.

Imaginons aussi qu’il n’est pas trop nul, il perd une fois sur deux. Son taux de trades gagnants est de 50%.

Son espérance de gain brut (avant déduction des frais de trading) est, admettons, de 0,38% par trade.

Cela veut dire que s’il achète une crypto à 1€, il la revendra en moyenne à 1,0038€.

Cela peut vous sembler ridicule comme performance. Rappelez-vous qu’entre 80% et 90% des particuliers perdent de l’argent au trading.

Le trader dans notre exemple fait partie des très bons, en réalité.

Exemple de notre trader s'il utilise FTX

Sur FTX, il va payer 0,02% à l’achat puis 0,02% à la vente pour chaque trade (en frais maker).

Son espérance de gain net sera en moyenne de 0,339%.

En partant de 1500€, quel sera son capital à la fin de l’année ? 

Il sera de 61640€ (gain de 60140€, performance extraordinaire).

Exemple de notre trader s'il utilise Binance ou Kucoin

Sur Binance ou Kucoin il va payer des frais de 0,10% à l’achat puis des frais de 0,10% à la vente pour chaque trade.

Son espérance de gain net sera en moyenne de 0,179%.

En partant de 1500€, quel est son capital à la fin de l’année ? 

Il sera de 10703€ (gain de 9203€, bravo).

Exemple si le trader utiliser Bittrex

Sur Bittrex, il va payer 0,20% à l’achat puis 0,20% à la vente pour chaque trade.

Son espérance de gain net sera en moyenne de -0,121%.

En partant de 1500€, quel sera son capital à la fin de l’année ? 

Il sera de 1195€ (perte de 305€, désolé).

Exemple si le trader utilise Coinbase

Et pour finir Coinbase, avec 0,50% de frais à l’achat puis à la vente. Son espérance de gain sera de -0,623%. En partant de 1500€, quel sera son capital à la fin de l’année ?

De quoi acheter une baguette bio c’est-à-dire 1,62€ (perte de 1498,48€, fin de partie).

En conclusion : prenez le temps de choisir votre plateforme de trading

Vous voyez que ces petits pourcentages qui n’ont l’air de rien peuvent faire une différence monumentale au bout d’une seule année.

C’est le principe des intérêts composés.

Des tout petits gains répétés finissent par devenir considérables par la force des choses.

Des petites pertes aussi.

Or dans notre un cas, un trader qui fait exactement les mêmes performances peut se retrouver considérablement plus riche ou ruiné selon qu’il utilisera une plateforme ou une autre. 

De toute évidence FTX et Binance sont des choix pertinents, vu les frais et la liquidité de ces plateformes.

En passant par nos liens, vous bénéficiez en plus de réductions avantageuses (de 10% sur Binance et de 5% sur FTX, qui reste la moins chère évidemment dans l’absolu).

Pour vous aider, on a fait plusieurs articles sur le sujet.

Nos classements sont réalisés en toute indépendance (pas de rémunération pour placer une plateforme dans le classement).

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